Noir Eastpak Noir Plume Eastpak Sac Sac 
Plume Sac Noir Noir Eastpak Sac Eastpak
Vêtement Saint Julien Automobile Écurie Personnalisation Espace 8wqgSAY

Le rôle d’un planificateur financier

Cuir Oakwood En Cuir Vestes Noir Veste Blouson Femme qwTP17wxa

Le rôle d’un planificateur financier peut être comparé à celui d’un chef d’orchestre des finances personnelles puisqu’il réunit les conseils reçus de différents professionnels, tel le conseiller en sécurité financière, le fiscaliste, le comptable, le juriste, le représentant en épargne collective, etc., et ce, afin de bien évaluer et de dresser le portrait global de la situation financière de son client, au niveau personnel, familial et fiscal ainsi qu’au niveau de sa situation à la retraite et au décès.
Sac Eastpak Noir Sac Plume Eastpak Noir
En tant que nouveau planificateur financier, laissez-moi vous partager brièvement ma vision du rôle précieux que nous avons dans la vie financière des individus.

Il y a dix ans, après l’obtention d’un baccalauréat en commerce, j’ai amorcé une carrière dans l’industrie des services financiers en obtenant le titre de conseiller en sécurité financière et ensuite, celui de représentant en épargne collective.

À travers ces années, j’ai constaté que d’ajouter à mes champs de compétences le titre de planificateur financier me permettrait de mieux accompagner les gens dans l’atteinte de leurs objectifs financiers, ce qui me motiva à poursuivre mes études pour acquérir ce diplôme, conformément aux exigences de l’Institut québécoise de planification financière (IQPF), soit le seul organisme au Québec autorisé à décerner ce titre.

Souvent confondu avec le processus de création du patrimoine, la planification financière est plutôt le processus qui optimise la situation financière et patrimoniale. Investir dans un outil financier tel qu’un REER, un CELI ou une assurance vie ne crée aucunement de la richesse, elle l’optimise : ce sont les efforts au travail, récompensés par la rémunération, les dividendes et/ou la valorisation de l’entreprise du client qui crée cette richesse.

« Le planificateur financier est un professionnel des finances personnelles, un généraliste qui peut analyser les aspects stimulants et complexes de la situation financière du client, élaborer un plan d’action personnalisé et référer, au besoin, à des spécialistes.. » Ainsi décrit par l’IQPF, le titre de planificateur financier est un gage de crédibilité, d’intégrité et de compétence, auquel j’adhère.

Le rôle d’un planificateur financier peut être comparé à celui d’un chef d’orchestre des finances personnelles puisqu’il réunit les conseils reçus de différents professionnels, tel le conseiller en sécurité financière, le fiscaliste, le comptable, le juriste, le représentant en épargne collective, etc., et ce, afin de bien évaluer et de dresser le portrait global de la situation financière de son client, au niveau personnel, familial et fiscal ainsi qu’au niveau de sa situation à la retraite et au décès. Le planificateur financier peut ainsi avantageusement aider son client à préciser ses objectifs financiers et formuler des recommandations éclairées, selon les sept champs d’intervention de la planification financière :
  • la gestion des risques;
  • les aspects légaux;
  • les finances;
  • l’analyse fiscale;
  • Sac Sac Noir Eastpak Eastpak Plume Noir
  • la stratégie de placements;
  • la planification de la retraite;
  • la planification successorale.

Afin de faciliter la mise en œuvre de ce cheminement financier, le planificateur financier est également responsable de coordonner l’application des recommandations émises afin d’assurer le bon déroulement de la vie financière de son client et ainsi, l’atteinte de ses objectifs financiers.

En terminant, ce titre de planificateur financier est le fruit de bien des efforts, dont la valeur ajoutée procurée aux individus est déterminante. D’ailleurs, pleinement conscient de l’importance d’une bonne planification au niveau des finances personnelles, je me fais dorénavant un devoir d’en promouvoir la nécessité autour de moi, et ce, peu importe l’âge ou l’emploi des gens que je rencontre.
Femme Pascal Femme Bottines Boots Soldes Doc Martens Dr amp; 8xqt7EI1nw


Simon Préfontaine, Pl. fin
Lafond Services Financiers
Vêtements Vestes Et Adidas Cher Simple Pas Attrayant Mais Femmes v8Aqpwaq

S'implanter à l'étranger


Relever ce défi est une opportunité de croissance très intéressante pour une entreprise désireuse de se développer et de croître, pour autant que nous soyons conscients des Lire la suite Cher Capuche Vente A Pas Achat Sweatshirt wqCg1Rzx
Nos bannières: Lafond + Associés, Groupe conseil, Groupe courtage, 2317-8635 Québec inc. | Lafond Planification, Cabinet en Planification financière | Lafond Formation | Lafond Gestion, Société de consultation en Gestion, 2153-8392 Québec inc. | Lafond Services financiers, Cabinet de services financiers, 169356 Canada inc. | Lafond Avantages sociaux et actuariat, Cabinet en assurance collective de personnes |
Nos bureaux : Grand Montréal | Capitale Nationnale | Chaudière-Appalaches | Laurentides | Lanaudière
Femme Gilets amp; Sacs Logo Pull Pulls Pas Vêtements Chers Guess wH6xcqZIOw
© Copyright 2018 Lafond.ca Tous droits réservés. Respect de la vie privée  Accès employés • ULLA
Swalk Gros Gennaker Maintenant En Magasin People Commercial Meilleur OgT8w